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特大传销轰然倒塌!曾放言“干掉淘宝、饿死天猫”

  • 2018-05-10 14:53:41
  • 来源:中国经营报
  • 编辑:高密信息港
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这个时代,骗子太多了。一个骗子倒下了,另一个又冒出来了,简直是前赴后继的节奏!

5月9日,广州公安官方微博深夜发布一则通报,成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙,黄某等多名主要犯罪嫌疑人在行动中落网。

经查,以黄某为首的该团伙成立广东云联惠网络科技有限公司,并依托该公司“云联商城”,以“消费全返”等为幌子,采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入,骗取财物,严重扰乱经济社会秩序,涉嫌组织、领导传销活动犯罪。

而后,网上流传出视频,数百特警包围云联惠总部大楼,带走大量工作人员。

更有图片显示,云联惠总部被查封。

图片来源:每日经济新闻

而在投资人组建的群里,一些人还在互相“安慰”和“打气”:

有微博网友表示:“一开始就跟我妈说了,她不听,投了钱也一直瞒着我。这次出事了才告诉我起码投了几十万,现在还跟我说这是假消息,平台例行接受检查。”

云联惠目前有多少会员?虽然暂时没有官方数据统计,但据云联惠2017年在其贴吧回复称,彼时其会员数2000万左右。虽然不排除有夸大可能性,但保守估计,至少也有几百万会员。

面对这样的骗局,只有撕开华丽的包装,拨开暴利的云雾,才能让双眼不被蒙蔽。

云联惠的“馅饼” 

“你消费,我全返”

“消费全返模式超越时代50年,永动世界500年”

“你买车我付款,你买房我付款。”

这些,都是云联惠的广告,号称“财富永动机”。

不同于我们熟知的淘宝、京东等电商平台,云联惠声称可以做到:“你花多少钱,平台就返你多少钱”,将消费变成真正的“零成本购物”。

因此云联惠自比为阿里,甚至喊出了“干掉淘宝,饿死天猫”的豪言壮语,声称与阿里一样通过现金流扩大收益,但却比阿里更先进——让利给消费者。

据云联惠宣传册称:“云联惠商业大系统”是创始人黄明历经近十年研究而创立的。其运营模式是实现三角消费的“100%全额返还”,即成为云联惠注册会员的消费者,去云联惠联盟商家消费,由加盟商家提交消费总额的16%给云联惠(商家提的佣金云联惠也返还)。然后,云联惠以每天万分之五左右的返还比例,以积分转换形式持续返还给消费者和商家(累计返还116%),直至返还完为止。

近几年来,这家注册地在广州,名为广东云联惠网络科技有限公司的电子商务平台,以“消费资本论”和“财富永动机”为理论依据席卷全国。

还有这样的好事情???四个人打麻将,都赢了,桌子输了?

消费一万元,全部返完你可能要等100年

按照云联惠的说法,如果您在云联惠商家消费10000元,那么云联惠会以每天万分之五的速率递减式返还给您,直至返还完。而商家呢,要先把销售额的16%,也就是1600元交给云联惠,然后云联惠会把这1600元以每天万分之五的速率递减式返还给商家,直至返还完。

消费者都很单纯,掏出手机一算,每天返还5块钱,一共需要2000天,不到6年就能白拿10000,这生意划算。

但魔鬼都隐藏在细节之中,云联惠在返还这一环节里埋了两个大坑:

1、递减式返还,也就是说只有第一天的返还额是5块,接下来每天的返还额都会减少,而且是越来越少。 

2、返还速率会改变,万分之五只是最高的返还速率。

在这两个前提条件下,要想拿到10000块的返还,需要多少年呢?

你永远拿不回全款。因为返还的金额,永远按是照你剩余金额的万分之5来算的,严格意义上来讲,你的剩余金额永远不是为0。“一尺之木,日取一半,取之不尽”就是这个道理。

如果返还速率为最高的万分之五,您至少需要100年才能拿到10000元;如果返还速率为万分之一,需要505年,那可真得向天再借五百年了。云联惠把这套返还规则称为“时间的杠杆”。

会员发展下线能拿到提成

即便真如云联惠自己所说,消费全部返现,那么平台自己靠什么赚钱呢?

据《国际金融报》报道,云联惠会员共有三级:免费的普通会员、交99.9元的普通商家会员(金钻)和交999元的创业商家会员(铂钻)。会员级别越高,享受的权限越高。比起免费会员,金钻会员和铂钻会员除了享受消费积分返还,还有推荐权(发展下线)即每推荐一个人就能拿到一笔提成。

▲国际金融报截图

如果被推荐人是消费者,推荐人可以获得消费金额的5%;如果被推荐人是商家,推荐人可获得销售金额的2.5%。

此外,网络上有讲解云联惠商业模式的视频。视频中,讲师们在谈及云联惠赚钱方式时,多会重点提及“现金流”。

根据平台规则,如果某商户卖了100元的东西,收到100元现金后,立刻就要给云联惠16元。据《国际金融报》记者从云联惠客服处获得的信息,目前全国共有5万名参与商户。这意味着,每天有大量的16%注入资金池,形成一笔数额不菲的沉淀资金。

事实上,关于“云联惠”,多地监管部门近年来多次进行排查,并发布报告。

济南日报报道称,2017年初,山东省金融稳定监管部门专门针对“云联惠”消费返本平台,进行检查。济南市也下发《关于对“云联惠”消费返本风险进行摸排和处置的通知》,要求各区县进行专项排查。早在2016年,宁夏和湖南相继发布防范云联惠“非法集资风险”的紧急通知,并将异常情况通报至公安部和银监会。后来,广东省工商局也曾称,云联惠运营模式涉嫌非法集资。

此外,今年4月9日,常德汉寿县法院在中国裁判文书网上公开了两份关于“云联惠”的行政裁定书。裁定书显示,由汉寿县食品药品工商质量监督管理局申请对“广东云联惠网络科技有限公司”在“上海浦东发展银行广州琶洲支行”以及“民生银行广州科技园支行”的存款总共2000万元予以冻结,汉寿县人民法院裁定予以冻结。

尽管云联惠的主要犯罪嫌疑人已经落网,警方也已明确通告,而媒体的揭露报道更是连篇累牍,但记者在现场采访赶来的云联惠投资者时,仍有人对云联惠的行为报以同情,甚至向记者罗列云联惠的好。而同样的一幕,也曾出现在另一家非法集资案钱宝的公安通报微博下的评论区内。

近几年非法集资的特大案件

1、善林金融:600亿元

2013年10月起,善林金融实控人周伯云在未经批准的情况下,在全国开设1000余家线下门店,招聘员工并进行培训后,并为其提供高额佣金和提成。

2017年,善林相继大量砍掉线下门店,将业务转向线上,成立了善林财富、善林宝、幸福钱庄、广群金融销售,他们都被警方定性为非法理财产品。

为了使“善林金融”这家公司看起来“家大业大”,善林不惜花费公众巨额资金做足包装宣传,在民众中营造“大而不倒”的公司形象,骗取投资者的信任。并通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式,以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。

经调查,警方证实善林金融采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款共计600余亿元。这个纪录,堪比此前实际吸储700亿元的e租宝。

4月24日18点,上海市公安局官方微博“警民直通车-上海”发布《涉嫌非法吸收公众存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》,这起由4月9日,善林实际控制人周伯云自首引起的风波划上句号!

典型庞氏骗局!非法吸收公众存款!蓄谋已久!资金链断裂骗局泡沫戳破……这对期待善林“振作起来”的投资人来说,无疑句句惊雷,雷醒梦中人。

2、e租宝:762亿元

2015年底爆发的“e租宝”一案曾引起全国震动。此前短短一年半的时间,安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司利用“e租宝”、“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目,以承诺还本付息为诱饵,通过媒体等途径向社会公开宣传,非法吸收巨额公众资金。

关于涉案资金数额,北京市第一中级人民法院官方微博2016年12月22日发布的数据显示,共非法吸收公众资金累计人民币762亿余元,扣除重复投资部分后非法吸收资金共计人民币598亿余元。至于受害者人数,据此前媒体报道,e租宝ID用户有90万余人。

根据警方调查,e租宝收取的投资款有如下几个去向:

一、公司经营和人员开支。整个集团拿百万年薪的高管有80人左右,再加上数以万计的员工,仅2015年11月,钰诚集团发给员工的工资就有8亿元。而根据2016年1月份的一项统计数据显示,平台运营支出80亿元;

二、收购公司。钰诚集团董事长丁宁曾先后收购鲁商保利、安信普华、普洱华强等公司,其中仅收购安信普华就耗资13亿,不过这些公司并未带来预期中的收益。

三、广告费、好处费等。据上述统计数据显示,e租宝投放广告费用10亿元,另有15亿元被丁宁赠予他人挥霍。此外,为虚构融资项目,e租宝支付给“承租公司”和中间人好处费8亿元。

四、流失国外。2015年5月,钰诚集团还在缅甸第二特区佤邦成立东南亚联合银行,设立了有行政管理权的钰诚东南亚自贸区,号称要在这里投资。之后于2015年10月向这里走私了1239条金条。这些金条上都刻有“东南亚联合银行”的字样。案发后,1205条已由缅甸佤邦财政部移交回普洱市公安局。

3、中晋系:400余亿元

作为互联网金融“野蛮生长”的标志事件之一,“中晋系”诈骗案件于去年6月份重返公众视线。

2017年6月22日,据上海法院官网公布的消息,轰动业界的“中晋系非法集资案”在上海第二中级人民法院C101法庭公开开庭审理,中晋系实际控制人徐勤等10名被告人当庭表示认罪悔罪,法院宣布将择期宣判。

据公诉机关指控,中晋系母公司国太投资控股(集团)有限公司(简称“国太控股”)向社会不特定公众募集资金达400余亿元,部分集资款被国太控股及其下属公司消耗、挥霍,致使案发时未兑付本金达48亿余元。

4、钱宝网:未兑付金额达300亿元

2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,向南京市公安机关投案自首。2018年1月21日,来自央视的报道称,经警方初步调查,钱宝网以高额收益为诱饵,持续“借新还旧”向社会公众大量非法吸收资金,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。

2012年,钱宝网在南京创立,它的模式很简单:用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后,便能到“任务大厅”中领取观看广告、填写问卷等任务。 接任务必须缴纳一定的保证金,金额的多少与最终领取的奖励相挂钩。

按照钱宝网资料内相关案例,如果用户缴纳10万元的保证金,并保证每日完成一定量的看广告任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。

5、泛亚:430亿元

昆明泛亚有色金属交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目,丰厚的收益吸引了众多投资者参与。然而从2015年4月份开始出现投资者的资金无法取回,泛亚逐步限制交易,到了2015年7月份连投资者存放在泛亚账户的个人资金也遭到“冻结”。引发投资者维权,喊出“活捉单九良,还我血汗钱”的口号。20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

2015年12月22日,昆明市人民政府发布通报称,昆明泛亚有色金属交易所在经营活动中涉嫌违法犯罪问题,公安机关已依法立案侦查。事发后,一个北漂码农在微博撰文讲述自己在泛亚的遭遇,写出网络名言“你贪的是利息,人家要的是你的本金”

6、MMM互助金融平台:15亿美元

发端于俄罗斯,2015年进入国内。

按照MMM平台官网的介绍,“MMM不是银行,也不是公司,它只是搭建一个社区互助平台,参与进来的人,只有两种关系,即援助人与被援助人”,投资者在这个平台上投入60元至6万元不等的金额,兑换成一种叫做“马夫罗”的虚拟货币,等待配对。

配对成功后,每天将能获得1%的利息,也就是说,如果投入1万元,那么,每天就能获得100元的利息,15天后即可套现。而平台规定的最长投资期限是30天,到期后,必须提取本息,这也就是该平台反复宣传的月收益率30%的由来。对于到期提取的本息,可以再次投入平台,循环往复。该平台1年内骗走了500多万名参与者的资金,牟利达15亿美元。

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